Cara membuka agen kredit

Pendaftaran lembaga kredit, seperti organisasi kredit lainnya, dilakukan sesuai ketat dengan undang-undang federal "Tentang bank dan kegiatan perbankan" dan "Pendaftaran negara tentang badan hukum dan pengusaha perorangan". Selain itu, operasi perbankan harus berdasarkan pada lisensi.

Instruksi manual

1

Untuk membuka agen kredit, ajukan lisensi - izin khusus yang dikeluarkan oleh Bank Sentral Federasi Rusia. Selain hukum yang disebutkan di atas, pelajari sebelumnya instruksi Bank of Russia "Pada Prosedur bagi Bank Rusia untuk Memutuskan Pendaftaran Negara Organisasi Kredit dan Penerbitan Lisensi untuk Operasi Perbankan".

2

Temukan kandidat untuk posisi manajer dan kepala akuntan. Persyaratan yang lebih tinggi dikenakan pada kualifikasi mereka: sangat penting bahwa mereka memiliki pendidikan ekonomi atau hukum khusus yang lebih tinggi dan pengalaman manajerial di lembaga kredit yang terkait dengan operasi perbankan. Pengalaman seperti itu harus setidaknya satu tahun. Dengan tidak adanya pendidikan khusus, persyaratan untuk pengalaman ditingkatkan menjadi dua tahun. Selain itu, baik kepala dan akuntan kepala tidak boleh memiliki catatan kriminal, dan reputasi bisnis mereka harus tanpa cela.

3

Para pendiri lembaga kredit juga memiliki persyaratan reputasi tinggi. Mereka harus dapat diandalkan dalam arti keuangan, dan jangka waktu kegiatan mereka di bidang ini harus setidaknya tiga tahun. Modal dasar minimum untuk organisasi kredit non-perbankan yang baru terdaftar adalah 500 ribu euro. Jika ada jumlah seperti itu dan persyaratan lain dipenuhi, tulis aplikasi dan aplikasi untuk pendaftaran dan penerbitan lisensi untuk pendaftaran negara dari lembaga kredit ke cabang teritorial Bank Sentral Federasi Rusia di lokasi lokasi yang diusulkan dari agen kredit.

4

Sesuai dengan Ch. 3 Instruksi Bank Sentral, lampirkan pernyataan dan aplikasi dengan informasi tentang pendiri, modal dasar dan dokumen yang mengkonfirmasi sumber asal dana ini. Juga, paket dokumen yang diperlukan harus mencakup rencana bisnis dan sertifikat kepemilikan tempat di mana agen akan berlokasi. Dengan tidak adanya - sewa. Jangan lupa melampirkan dokumen hukum, nota asosiasi, kuesioner untuk pencalonan kepala dan akuntan kepala, kwitansi pembayaran biaya negara untuk pendaftaran dan penerbitan lisensi.

Perhatikan

Istilah untuk pertimbangan dokumen oleh lembaga teritorial Bank Sentral Federasi Rusia di lokasi yang diduga dari lembaga kredit tidak lebih dari tiga bulan sejak tanggal aplikasi.

Instruksi Bank Rusia “Mengenai Prosedur bagi Bank Rusia untuk Memutuskan Registrasi Negara Organisasi Kredit dan Menerbitkan Izin untuk Operasi Perbankan”